A sequência de Fibonacci é famosa por ser aplicada em várias disciplinas, desde a Matemática até o Design. Mas você sabia que ela também pode ser aplicada aos investimentos?
O conjunto de números é utilizado na análise gráfica para ajudar a identificar tendências em aplicações de renda variável, como ações, BDRs, ETFs, FIIs e derivativos.
De forma objetiva, a sequência ajuda a prever movimentos de mercado com base no passado recente.
Neste post, você vai conhecer mais detalhes sobre Fibonacci e entender como essa lógica pode ser aplicada ao seu planejamento financeiro. Vamos começar?
O que é a sequência de Fibonacci?
A sequência de Fibonacci é uma sucessão de algarismos inteiros na qual um número sempre corresponde à soma dos dois anteriores. Ela começa em 0 e 1 e vai até o infinito.
Portanto, os números de Fibonacci são:
0, 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144, 233, 377, 610, 987, 1597, 2584…
A fórmula usada para descobrir a posição de um número na sequência é:
Fn = Fn-1 + Fn-2
Essa sequência foi descrita pela primeira vez por Leonardo Fibonacci (1170-1250), um matemático italiano considerado um dos nomes mais importantes dessa ciência. Ela está presente em padrões na natureza, nas artes e nas áreas de conhecimento mais distintas.
Para se ter uma ideia, ela explica desde movimentos migratórios de animais até o formato e a direção do crescimento dos seres vivos. Hoje em dia, é usada até mesmo no gerenciamento de projetos e no estudo dos movimentos do mercado financeiro.
Nas obras de arte, na arquitetura e no design, é usada para encontrar a proporção áurea: uma razão matemática que ajuda a definir o equilíbrio de uma composição. Essa proporção se dá a partir da divisão de cada número da sequência de Fibonacci pelo seu anterior. Veja a seguir:
| 0 | + | 1 | = | 1 | – | = | – |
| 1 | + | 1 | = | 2 | 1/2 | = | 0,500 |
| 1 | + | 2 | = | 3 | 2/3 | = | 0,666 |
| 2 | + | 3 | = | 5 | 3/5 | = | 0,600 |
| 3 | + | 5 | = | 8 | 5/8 | = | 0,625 |
| 5 | + | 8 | = | 13 | 8/13 | = | 0,615 |
| 8 | + | 13 | = | 21 | 13/21 | = | 0,619 |
| 13 | + | 21 | = | 34 | 21/34 | = | 0,617 |
| 21 | + | 34 | = | 55 | 34/55 | = | 0,618 |
| 34 | + | 55 | = | 89 | 55/89 | = | 0,617 |
| 55 | + | 89 | = | 144 | 89/144 | = | 0,618 |
| 89 | + | 144 | = | 233 | 144/233 | = | 0,618 |
| 144 | + | 233 | = | 377 | 233/377 | = | 0,618 |
| 233 | + | 377 | = | 610 | 377/610 | = | 0,618 |
Como a sequência de Fibonacci é aplicada nos investimentos?
Os números de Fibonacci podem ser aplicados para estudar movimentos nas aplicações financeiras por meio da análise gráfica.
Nela, a sequência é apenas uma das ferramentas utilizadas para identificar tendências de aumento ou de queda de preço a partir do passado recente de um determinado ativo. No day trade, por exemplo, ela ajuda a prever pontos de compra e pontos de venda (stop) de um ativo.
Quem opera nesse mercado costuma usar a proporção áurea convertida em porcentagem para calcular o preço alvo de um ativo.
O valor que aparece com mais frequência é o 61,8%, mas também é possível encontrar o 38,2% (o necessário para chegar a 100%, representado pela divisão de um número da sequência pelo seu antepenúltimo).
Projeção e retração
As técnicas de projeção e retração de Fibonacci são usadas para prever movimentos nos preços dos ativos negociados na bolsa de valores.
Para utilizá-las, é necessário ter acesso ao home broker de uma corretora ou a qualquer outra ferramenta de trading que disponibilize gráficos com o desempenho dos ativos.
Primeiro, é preciso marcar em um gráfico um movimento completo de alta ou de baixa até a sua reversão. É possível utilizar o gráfico que mostra os movimentos minuto a minuto, de cinco em cinco minutos ou de um dia. Tudo depende da estratégia.
Depois, no gráfico escolhido, basta sobrepor as linhas que representam a sequência de Fibonacci em 61,8, 38,2 e assim por diante.
Essas linhas apontam patamares de preço para os quais o ativo analisado deve caminhar, seja em um movimento de alta ou de queda. Mas, é claro, esses eventos não podem ser dados como certos.
Confira mais detalhes da aplicação da sequência de Fibonacci no day trade no vídeo a seguir:
Vale a pena investir usando técnicas como a sequência de Fibonacci?
Como você viu, a sequência de Fibonacci pode ser bastante útil para entender padrões e prever tendências na bolsa de valores.
Porém, é necessário estudar um movimento de alta ou de baixa do começo ao fim. Depois, traçar as linhas que representam os valores na sequência para prever os pontos de entrada e saída.
No entanto, essa ferramenta não garante que os movimentos previstos vão se realizar, uma vez que fatores externos podem influenciar o desempenho de um ativo, como acontecimentos que afetam o cenário econômico, por exemplo.
O ideal é não usá-la de forma isolada, mas usar outros recursos dentro do universo da análise técnica.
Além disso, associá-la com outras formas de avaliar ativos, como as ferramentas no escopo da análise fundamentalista, é algo que faz a diferença na hora de saber onde e como investir em ações e outros ativos.
Outro ponto importante é acompanhar o noticiário e entender quais são os impactos nos preços dos ativos de seu interesse. Por fim, entender o contexto histórico também é fundamental para saber como os preços se comportaram no passado e, dessa maneira, identificar as novas tendências.